תכנון נכון עושה את
כל ההבדל בפרישה
תכנון פרישה הוא אחד הצעדים החשובים ביותר לחיים כלכליים יציבים ובטוחים לאחר סיום העבודה. בשנים האחרונות חלו שינויים משמעותיים בתחום הפנסיה והמיסוי, מה שמחייב תכנון מקצועי ומוקדם כדי למצות זכויות, לחסוך במסים ולהתאים את מקורות ההכנסה לצרכים האישיים שלך.
תהליך תכנון הפרישה כולל מיפוי מלא של כל החסכונות הפנסיוניים, בחינת חלופות למשיכת הכספים, תכנון מס מיטבי והגשת המסמכים הרלוונטיים למס הכנסה ולחברות הביטוח.
המטרה היא להבטיח לך מעבר חלק ובטוח לשלב הבא בחיים – עם מקסימום ודאות וראש שקט.
4 שלבים שמובילים
לשקט נפשי וביטחון כלכלי
בניית תכנית פרישה אישית
הכנת סימולציות של תרחישים שונים, תכנון מס אופטימלי, וקבלת החלטות מושכלות.
ליווי עד לקבלת הזכויות בפועל
מעקב צמוד עד קבלת אישורי מס, תשלומי קצבאות, והשלמת כל הפעולות הנדרשות.
אבחון ומיפוי נתונים
איסוף כל המידע הפנסיוני והפיננסי שלך,
ניתוח זכויות קיימות ותכנון ראשוני.
ניהול התהליך מול כל הגורמים
טיפול בכל הטפסים והמסמכים מול מס הכנסה, חברות הביטוח וקופות הגמל.
אודות הסוכנות
סוכנות SKY B.A הוקמה מתוך מטרה להעניק ללקוחות תכנון פיננסי ופרישה ברמה הגבוהה ביותר, תוך מתן ליווי אישי ומקצועי לאורך כל הדרך. הסוכנות מתמחה בבניית תהליכי פרישה מותאמים אישית הכוללים ניתוח פנסיוני, תכנון מס, מיצוי זכויות וניהול מלא של כל ההיבטים הפיננסיים הנדרשים לקראת ואחרי גיל הפרישה. לצד תחום זה, הסוכנות מספקת מעטפת רחבה של פתרונות ביטוח ופיננסים – ביטוחי חיים ובריאות, קרנות השתלמות, קופות גמל, ניהול השקעות ועוד – הכול תחת קורת גג אחת ובגישה שקופה, אמינה ומבוססת שירות אישי.
גור בן ארי
מנכ"ל, סוכן ביטוח ומתכנן פרישה
גור בן ארי, בעל תואר ראשון (B.A) בכלכלה וניהול עם התמחות בשוק ההון, הוא סוכן ביטוח פנסיוני מוסמך ובוגר קורס תכנון פרישה של אורי שפירא – מהמומחים המובילים בישראל בתחום. עם ניסיון רב בליווי פורשים, מורים, רופאים ואחיות פרישה של עובדי מדינה, גור מעניק ללקוחותיו תהליך מותאם אישית הכולל תכנון פיננסי ומיסוי פרישה, ניהול תיק פנסיוני, קיבוע זכויות והחזרי מס. שילוב הידע, הכלים המקצועיים והניסיון הרב מאפשרים לו להעניק ללקוחותיו ליווי צמוד, אמין ומקצועי – משלב איסוף המידע ועד קבלת כל האישורים ממס הכנסה וחברות הביטוח.
ליווי מקיף בכל תחומי
הביטוח והפיננסים
תכנון פיננסי
ניהול פיננסי נכון הוא המפתח לביטחון כלכלי.
אנו מספקים ייעוץ וליווי בנושאי השקעות, חיסכון ארוך טווח ותכנון מס, במטרה לבנות אסטרטגיה כלכלית מותאמת אישית.
באמצעות בדיקת מצב קיים, בניית תכנית מותאמת וליווי צמוד, אנו מסייעים ללקוחות לממש את הפוטנציאל הכלכלי שלהם, להגדיל נכסים ולפעול בביטחון כלכלי בכל שלב בחיים.
פתרונות פנסיוניים
פנסיה היא הבסיס לביטחון הכלכלי לאחר הפרישה, אך לעיתים נדרשת התאמה ותכנון מחודש כדי למצות זכויות ולמנוע טעויות יקרות.
בסוכנות אנו בודקים את החסכונות הפנסיוניים, מסייעים בהעברת כספים למסלולים מתאימים, ומבצעים אופטימיזציה של דמי הניהול והתשואות.
השירות כולל ליווי אישי, ייעוץ בלתי תלוי, והצגת פתרונות שיבטיחו קצבה חודשית יציבה ומקסימלית לעתיד.
פתרונות לגיל השלישי
בגיל השלישי נפתחות הזדמנויות כלכליות ייחודיות: קיבוע זכויות, תכנון מס חכם, וניצול יתרונות משמעותיים בהשקעות ובקצבאות.
אנחנו מסייעים ללקוחות למצות את מלוא הזכויות, להתאים את החסכונות וההשקעות למצבם
האישי, ולבנות תכנית שתעניק להם ביטחון
כלכלי ושקט נפשי.
השירות כולל ליווי אישי, בדיקת זכאות להטבות מס, בחינת חלופות השקעה והכוונה לקבלת החלטות פיננסיות מושכלות.
בניית תיק ביטוחי
לכל לקוח צרכים שונים – בריאותיים, משפחתיים וכלכליים. אנו מתאימים את הפוליסות הנכונות תוך
בחינת חלופות שונות מחברות הביטוח,
כדי להבטיח כיסוי מדויק ומלא.
התהליך כולל ייעוץ אישי, בחינת הפוליסות הקיימות, איתור כפילויות וחוסרים, והצעת פתרונות מותאמים אישית. המטרה – ביטוח מקיף ואיכותי שמעניק שקט
נפשי לכל המשפחה.
הדרך שלנו להבטיח לך תוצאות
ידע וניסיון מוכח
עם שנים של ניסיון בתחום הביטוח והפיננסים, היכרות מעמיקה עם כל החברות והמוצרים הקיימים בשוק, אנו מביאים איתנו את הידע הנדרש לבניית פתרון מיטבי ומותאם אישית.
ליווי מותאם אישית
כל לקוח הוא עולם ומלואו. אנו מתאימים עבורך תכנית ייחודית, מלווים אותך צעד־צעד, ודואגים שכל התהליך יתבצע בנוחות ובמקצועיות – עד להשגת התוצאה הטובה ביותר עבורך.
שקיפות והוגנות
אנו מאמינים בשקיפות מלאה מול הלקוח, הסבר ברור של כל האפשרויות, והצגת יתרונות וחסרונות בצורה ישירה ואמינה – כך שתוכל לקבל החלטות מושכלות וביטחון מלא בתהליך.
משווק מורשה של החברות
